Actualités

Points de vue sur l'actualité de
l'assurance vie et le sujet des bénéficiaires.

Quels sont les cas où un bénéficiaire est exonéré d’imposition ?

Dans certains cas, vous pouvez, en tant que bénéficiaire d’un contrat assurance vie, être exonéré d’imposition. En effet, votre lien de parenté avec l’assuré, la date de souscription du contrat ou encore la date des versements peuvent avoir un...

22 novembre 2019

Quelle fiscalité en cas de rachat si j’ai souscrit mon contrat à compter du 26 septembre 1997 ?

Dans le cas d’un contrat souscrit à compter du 26/09/1997, la fiscalité appliquée, appelée taux d’imposition forfaitaire, dépend essentiellement de la date des versements et de l’âge du contrat au moment du rachat. Au sommaire : Rappel sur la...

Bruno Urvoy 22 novembre 2019

Quelle fiscalité en cas de rachat si j’ai souscrit mon contrat entre le 1er janvier 1983 et le 25 septembre 1997 ?

Dans le cas d’un contrat souscrit entre le 01/01/1983 et 25/09/1997, la fiscalité appliquée, appelée taux d’imposition forfaitaire, dépend essentiellement de la date des versements. Au sommaire : Rappel sur la fiscalité de l’assurance vie en cas de rachat...

Bruno Urvoy 21 novembre 2019

Quelle fiscalité en cas de rachat si j’ai souscrit mon contrat avant le 1er janvier 1983 ?

Dans le cas d’un contrat souscrit avant le 01/01/1983, la fiscalité appliqué, appelée taux d’imposition forfaitaire, dépend de la date des versements. Au sommaire : Rappel sur la fiscalité de l’assurance vie en cas de rachat Comment est calculé...

Bruno Urvoy 20 novembre 2019

Quels sont les cas où je peux être exonéré d’imposition sur les produits lors d’un rachat partiel ou total ?

Il existe deux cas où vous pouvez être exonéré d’imposition sur les produits générés lors d’un rachat partiel ou total. Au sommaire : Si vous avez souscrit votre contrat avant le 1er janvier 1983 Si vous avez souscrit votre...

Bruno Urvoy 1 novembre 2019

Héritage et transmission : quelles sont les principes de base ?

Les somme transmises aux bénéficiaires d’une assurance vie sont dites « hors succession ». L’assurance vie permet donc une liberté plus grande pour la transmission ainsi qu’une fiscalité favorable, se distinguant ainsi de la succession classique (héritage et donation). L’assurance vie...

12 septembre 2019

Quelle est la fiscalité de l’assurance vie sur les produits ?

Globalement la fiscalité de l’assurance vie est favorable pour les titulaires de contrats et les bénéficiaires. En cours de vie du contrat les taux d’imposition sont préférentiels et les possibilités d’abattement annuel très attractives. Pour les bénéficiaires en cas de décès,...

6 septembre 2019

Comment récupérer le capital d’une assurance vie en tant que bénéficiaire ?

La procédure peut varier selon votre situation et les solutions mises en place par l’assureur. Certains établissements financiers mettent à disposition du public un guide des formalités à accomplir en cas de décès qui peut s’avérer utile. Certains proposent...

2 septembre 2019

Est-ce que le bénéficiaire va payer des impôts ? combien ?

Le point essentiel en matière de transmission d’un contrat d’assurance vie est l’existence d’un abattement de 152.500 euros par bénéficiaire. Périmètre concerné : contrats souscrits après le 13 octobre 1998 et décès postérieurs au 21 août 2007 et hors...